苹果手机怎么下载比特派|央行为什么禁止比特币
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【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会
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中国全面禁止虚拟货币交易
发布时间：2021/09/27
来源：国际司
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外媒称，中国人民银行24日发布通知，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务。从事非法金融活动将被追究刑事责任。境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于被禁行列，相关部门将强化对与之相关的一切行为的监控。 据日本《朝日新闻》9月25日报道，中国央行发布的通知指出：“虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。”它同时列举了比特币、以太币、泰达币等虚拟货币的名称，明确表示其不得在市场上流通。未来各主管部门将加强监督和打击力度。 报道称，虽然中国此前一直禁止在国内进行有关虚拟货币的交易活动，但用户似乎依然可以利用境外的交易所进行交易。 据报道，中国政府预计将在明年正式发行数字人民币，为避免引发市场混乱，出台了禁止发行加密货币等民间数字货币的方针。 另据英国《金融时报》网站9月24日报道，中国正将其监管“火箭筒”指向数字资产市场一个利润丰厚且规模庞大的部分：在境外开设业务以规避本地法规的加密货币交易所。报道称，作为一系列打击加密货币行动的最新举措，中国央行周五称，境外机构向中国境内提供相关服务是非法的。它警告说，任何帮助这些机构运营或是提供营销宣传和技术支持的境内工作人员都将被依法追究有关责任。 又据西班牙《国家报》网站9月24日报道，中国正在加强对加密货币的打击力度。中国央行24日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，宣布虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位，任何虚拟货币相关的业务活动为非法活动。该通知把境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样视为非法的金融活动。 据报道，该通知是由10家政府监管部门联合发出的。 报道指出，中国的银行从2013年开始被禁止从事加密货币业务，但上述通知在性质划分和影响范畴等方面比过去的禁令更为严格。 报道称，该通知引发数字货币价格暴跌。信息网站币虎网站上数千种加密货币比24小时前的价格平均下降了5.7%。比特币下跌5.3%，跌至41450.8美元。 相关监管部门表示，中国曾是这些数字货币的主要市场之一，未来将开发“新系统”以应对加密货币带来的风险。中国央行表示，加密货币扰乱了金融系统，为洗钱、诈骗、传销、赌博等犯罪活动提供了方便。无视禁令者将受到调查，并可能承担刑事责任。 报道还称，加密货币矿场将被关闭，不允许开设新矿场。 报道指出，该通知进一步加大了中国自2017年以来对加密货币施加的压力。这项禁令一方面是一系列环保措施的组成部分——在电脑上挖掘加密货币需要消耗大量电力，并造成碳排放；另一方面是一场强有力的监管运动，避免金融系统遭受过度风险。 此外据俄罗斯报纸网9月24日报道，中国人民银行24日发布关于全面禁止一切虚拟货币交易的通知。比特币价格在1小时内暴跌3000多美元，跌幅达6%。 据报道，在比特币价格下跌的背景下，山寨币价格也纷纷降低。以太坊价格下跌7%，卡尔达诺和币安币贬值6%。 （来源：参考消息）
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数字人民币与比特币的区别在哪? - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册虚拟货币货币数字人民币与比特币的区别在哪?关注者26被浏览64,968关注问题写回答邀请回答添加评论分享17 个回答默认排序穆逸扬Myytydy用注意力写作，用比特币存钱 关注数字人民币是纸币硬币的数字化身，本质上还是人民币。也就是说，它无法脱离人民币的发行方信用和暴力机关支持的强制法偿性而独立存在。相应的，纸币硬币这些实体人民币原本就有的缺点，除了假钞风险、携带成本等少数情况之外，数字人民币大多也无法避免。若数字人民币日后能被普遍接受广泛应用，首先因为它是“人民币”，而非它采用了多么先进可靠的新技术新算法。不难想象，如果换成是其他国家的弱势政权/央行，比如恶性通胀时期的津巴布韦或者委内瑞拉，即便用与数字人民币完全相同的技术发行的数字法币，还是会跟这些国家原有的实体货币一样不受待见。而比特币则是一项开启新时代的重要创新，其横空出世，在货币史上的地位，至少不亚于金属铸币和信用纸币的最初发明。它是真正属于互联网和信息时代的原生货币，是抛弃一切不必要的历史包袱另起炉灶的产物。因此比特币真正有机会跳出现有货币体制的种种弊端，重构一个完全不依赖可信第三方的、基于分布式互联网服务的有效货币系统。此前的一系列答案对比特币相关特性和价值有详细的介绍，故在此不在赘述。对此感兴趣的朋友可以加个关注，在我的主页搜索关键字“比特币”或者“BTC”查看。如果做个不恰当的类比，数字人民币就像有个好爸爸，继承大笔家产的富二代，而比特币则是那种毫无背景、白手起家的逆袭草根。因此二者最本质的区别在于竞争力的来源，一个靠继承，一个靠自身：只要遍布全球的互联网服务还正常运转，比特币就始终还是比特币；而如果不是人民币，数字人民币就真的只剩下数字了……编辑于 2022-05-08 16:34赞同 5添加评论分享收藏喜欢收起小恐龙 关注央行数字货币就是纸币的数字化，是有中央发行，而比特币是完全去中心化的。DCEP（Digital Currency Electronic Payment，全称「数字货币电子支付」）这是一种基于区块链技术的全新加密电子货币体系，将替代 M0（人民币流通量），与纸币的属性功能完全一样，任何中国机构和个人均不能拒绝接收 DCEP。同时 DCEP 采取「双离线支付」，交易双方均离线，即便是在没有信号的地下商场，交易也可以发生。首先，DCEP 和比特币的属性不同。DCEP 是实打实的法定货币，只不过借助了区块链以数字形式呈现。比特币是一种商品或是另类资产，通缩性注定了比特币不适合作为货币，并且目前为止比特币的支付功能也比较有限，更为广泛的应用场景是价值储藏（数字黄金）和投机。属性的不同决定了 DCEP 和比特币在币值、发行、结算、隐私保护等方面的差异。DCEP 由中国央行发行结算，具备稳定性和法偿性，而比特币不由任何央行或机构发行，由算法按特定挖矿规则产生，全球大部分地区也不认可比特币，不得随意使用比特币兑换外汇，且价格波动剧烈。更多区块链资讯，点击卡片获取编辑于 2020-05-28 14:48赞同 5添加评论分享收藏喜欢
（五）比特币交易与验证原理 - 简书
特币交易与验证原理 - 简书登录注册写文章首页下载APP会员IT技术（五）比特币交易与验证原理Alphabet_1024关注赞赏支持（五）比特币交易与验证原理1. 账号？不存在的我们都知道，像银行卡、支付宝都是基于账号的设计，账号有其对应的余额。我们也经常看到别人这么讲解比特币的转账过程：A转给B 5个比特币，A账号里就会减少5个比特币，同时B账号里就会增加5个比特币，然后把这笔交易计入区块链。事实上这只是表面现象，因为比特币系统中并没有账号一说。你可能会说：不对，我用钱包时明明是有账号密码的，而且我账户里是有余额的。其实比特币系统并不知道你的账号，也不知道余额，那它知道什么呢？
2. 并没有什么比特币，只有 UTXO
比特币没有设计成基于账户的系统，而是发明了 UTXO 方案。比特币区块链记录的并不是一个个账号，也不是一个个比特币，而是由交易输入和交易输出组成的一笔笔交易。比特币系统中并没有比特币，只有UTXO。你可以理解为UTXO就是比特币。
UTXO（Unspent Transaction Output）就是未花费交易输出。每笔交易都有若干交易输入，也就是资金来源，也都有若干笔交易输出，也就是资金去向。一般来说，每一笔交易都要花费至少一笔输入，产生至少一笔输出，而其所产生的输出，就是“未花费过的交易输出”，也就是 UTXO。。每一次的交易输入都可以追溯到之前的UTXO，直至最初的挖矿所得。由挖矿所得创建的比特币交易，是每个区块中的首个交易，又称之为coinbase交易，它由矿工创建，没有上一笔交易输出。
UTXO本质上来讲就是用比特币拥有者的公钥哈希锁定一个数字（比特币数量），具体就是一个数字加一个锁定脚本。所有的UTXO都被存在数据库中，花费比特币其实是花费掉属于你的UTXO，并生成新的UTXO，用接受者的公钥哈希进行锁定。锁定脚本： OP_DUP OP_HASH160
pubKeyHash公钥哈希 是用公钥生成的：pubKeyHash = ripemd160(sha256(pubKey))，即先对公钥进行sha256运算，再对其结果进行ripemd160运算。
3. 怎么证明此UTXO属于你呢？
解锁脚本可以验证UTXO是否属于你，解锁脚本包括你的数字签名和你的公钥。上一章讲过用私钥签名，公钥可以验证签名。
比特币的脚本语言是一种基于逆波兰表示法和栈的执行语言。
栈是一个非常简单的数据结构，有压栈和出栈两种操作，其特点是先进后出，后进先出。
逆波兰表示法，在逆波兰表示法中，所有操作符置于操作数的后面，又被称为后缀表示法（我们传统的运算为中缀表示法，比如（1+2）*3）。逆波兰表示法不需要括号来标识操作符的优先级，只需按照表达式顺序求值即可。
在逆波兰表示法中，（1+2）*3可以写作1 2 + 3 *，先读取1和2两个操作数，然后遇到加号后1、2相加得出3，然后3后面又有一个3，之后遇到乘号，3再乘以3得出9 。
验证UTXO归属
将解锁脚本和锁定脚本组合在一起，即：
计算的过程是遇到操作数就压栈，遇到操作符就进行相应的计算。由于数字签名和公钥都是操作数，所以先将它们进行压栈。
接着遇到OP_DUP，它会将栈顶的公钥复制一份，然后复制的公钥放置栈顶，此时，栈里的数据从下到上以次为：数字签名、公钥、公钥。
然后是OP_HASH160，对栈顶的公钥执行ripemd160(sha256(公钥))运算，其结果其实就是pubKeyHash。此时栈里的数据从下到上以次为：数字签名、公钥、公钥哈希
接着遇到公钥哈希，并将公钥哈希压栈，此时栈里的数据从下到上以次为：数字签名、公钥、公钥哈希、公钥哈希。然后遇到OP_EQUALVERIFY，此操作符是对比两个数据是否相等，所以先把栈顶的两个数据弹栈，如果相等则继续往下走，弹出来的两个数据也不再压栈。此时栈里的数据从下到上以次为：数字签名、公钥。
最后一个操作符是OP_CHECKSIG，其作用是验证签名是否正确。此时将栈内仅剩的签名和公钥弹栈，上一篇讲过用私钥进行签名，公钥可以验证签名，如果结果是true，则可以证明该UTXO属于该签名和公钥的所有者。
举例：假如这笔UTXO是你的，那么锁定脚本里面的公钥哈希必然是用你的公钥生成的，解锁脚本里面的数字签名和公钥也是你的，那么在执行OP_HASH160时生成的公钥哈希必然和锁定脚本里的公钥哈希相等，在执行OP_CHECKSIG时，你的公钥也必然能验证你的数字签名。如果这笔UTXO是小明的，那么锁定脚本里面的公钥哈希就是小明的，你的公钥生成的公钥哈希必然与其不同。如果你在解锁脚本里用小明的公玥代替你的公钥，则在执行OP_EQUALVERIFY时是能成功的，但是你是不能拿到小明的数字签名的，所以最后执行OP_CHECKSIG时，小明的公钥必然不能验证你自己的签名，所以最后你是不能花费别人的UTXO的。
4.交易过程
假如A分两次转给B 2个和3个比特币，此时B表面上就拥有了5个比特币，实质上是有2个UTXO，其中一个有2个比特币，另一个有3个。
B如果需要向C转4个比特币，此时的交易就会有2个输入，就是分别有2个和3个的那两个UTXO，这两个UTXO都是用B的地址锁定的。由于只需要向C转4个比特币，那么还会剩余一个（先不考虑手续费），那这个会存放在哪里呢？是不是某个UTXO里面会留一个？
比特币的设计机制是只要某个UTXO被消耗掉，就会从数据库中永久删除，也就是说B的这两个UTXO都会被彻底删除。这时需要一个找零地址，将剩余的比特币用找零地址对应的公钥哈希生成一个新的UTXO。
具体就是4个比特币用C的公钥哈希锁定生成一个新的UTXO，剩余的比特币用找零地址对应的公钥哈希再生成一个新的UTXO，这个找零地址可以是B现在的地址，也可以是一个新的地址。
ps.
最后再说下账号余额的问题，钱包之所以能显示某一个账号下余额是多少，是因为钱包通过遍历UTXO数据库获取该地址对应的UTXO计算出来的。
To be continued...
最后编辑于 ：2019.12.22 16:34:58©著作权归作者所有,转载或内容合作请联系作者人面猴序言：七十年代末，一起剥皮案震惊了整个滨河市，随后出现的几起案子，更是在滨河造成了极大的恐慌，老刑警刘岩，带你破解...沈念sama阅读 146,760评论 1赞 311死咒序言：滨河连续发生了三起死亡事件，死亡现场离奇诡异，居然都是意外死亡，警方通过查阅死者的电脑和手机，发现死者居然都...沈念sama阅读 62,694评论 1赞 261救了他两次的神仙让他今天三更去死文/潘晓璐 我一进店门，熙熙楼的掌柜王于贵愁眉苦脸地迎上来，“玉大人，你说我怎么就摊上这事。” “怎么了？”我有些...开封第一讲书人阅读 97,540评论 0赞 215道士缉凶录：失踪的卖姜人 文/不坏的土叔 我叫张陵，是天一观的道长。 经常有香客问我，道长，这世上最难降的妖魔是什么？ 我笑而不...开封第一讲书人阅读 41,768评论 0赞 187港岛之恋（遗憾婚礼）正文 为了忘掉前任，我火速办了婚礼，结果婚礼上，老公的妹妹穿的比我还像新娘。我一直安慰自己，他们只是感情好，可当我...茶点故事阅读 49,678评论 1赞 262恶毒庶女顶嫁案：这布局不是一般人想出来的文/花漫 我一把揭开白布。 她就那样静静地躺着，像睡着了一般。 火红的嫁衣衬着肌肤如雪。 梳的纹丝不乱的头发上，一...开封第一讲书人阅读 39,193评论 1赞 183城市分裂传说那天，我揣着相机与录音，去河边找鬼。 笑死，一个胖子当着我的面吹牛，可吹牛的内容都是我干的。 我是一名探鬼主播，决...沈念sama阅读 30,750评论 2赞 279双鸳鸯连环套：你想象不到人心有多黑文/苍兰香墨 我猛地睁开眼，长吁一口气：“原来是场噩梦啊……” “哼！你这毒妇竟也来了？” 一声冷哼从身侧响起，我...开封第一讲书人阅读 29,517评论 0赞 175万荣杀人案实录序言：老挝万荣一对情侣失踪，失踪者是张志新（化名）和其女友刘颖，没想到半个月后，有当地人在树林里发现了一具尸体，经...沈念sama阅读 32,911评论 0赞 219护林员之死正文 独居荒郊野岭守林人离奇死亡，尸身上长有42处带血的脓包…… 初始之章·张勋 以下内容为张勋视角 年9月15日...茶点故事阅读 29,612评论 2赞 225白月光启示录正文 我和宋清朗相恋三年，在试婚纱的时候发现自己被绿了。 大学时的朋友给我发了我未婚夫和他白月光在一起吃饭的照片。...茶点故事阅读 30,965评论 1赞 236活死人序言：一个原本活蹦乱跳的男人离奇死亡，死状恐怖，灵堂内的尸体忽然破棺而出，到底是诈尸还是另有隐情，我是刑警宁泽，带...沈念sama阅读 27,384评论 2赞 218日本核电站爆炸内幕正文 年R本政府宣布，位于F岛的核电站，受9级特大地震影响，放射性物质发生泄漏。R本人自食恶果不足惜，却给世界环境...茶点故事阅读 31,870评论 3赞 214男人毒药：我在死后第九天来索命文/蒙蒙 一、第九天 我趴在偏房一处隐蔽的房顶上张望。 院中可真热闹，春花似锦、人声如沸。这庄子的主人今日做“春日...开封第一讲书人阅读 25,724评论 0赞 9一桩弑父案，背后竟有这般阴谋文/苍兰香墨 我抬头看了看天上的太阳。三九已至，却和暖如春，着一层夹袄步出监牢的瞬间，已是汗流浃背。 一阵脚步声响...开封第一讲书人阅读 26,168评论 0赞 172情欲美人皮我被黑心中介骗来泰国打工， 没想到刚下飞机就差点儿被人妖公主榨干…… 1. 我叫王不留，地道东北人。 一个月前我还...沈念sama阅读 33,953评论 2赞 236代替公主和亲正文 我出身青楼，却偏偏与公主长得像，于是被迫代替她去往敌国和亲。 传闻我的和亲对象是个残疾皇子，可洞房花烛夜当晚...茶点故事阅读 34,114评论 2赞 241评论4赞33赞4赞赞赏更
数字货币时代的机遇与挑战 - 知乎
数字货币时代的机遇与挑战 - 知乎首发于金融科技实战切换模式写文章登录/注册数字货币时代的机遇与挑战Magic专注大数据与人工智能创新应用，欢迎交流！自2009年比特币诞生以来，虚拟货币这一概念就备受人们关注。而今年，Libra的提出使得数字货币再次成为了人们议论的焦点。各商业巨头和国家央行也纷纷投身于数字货币的研究当中。继2019年6月18日Facebook发布Libra白皮书之后，7月8日我国国务院正式批准央行数字货币的研发，8月沃尔玛计划发行稳定币专利被曝光。数字货币时代的到来似乎已是势不可挡。 数字货币是什么数字货币（DigitalCurrency）是大数据时代货币体系的金融基础设施，具有基础性、先导性、战略性功能。作为一个新兴的概念，数字货币其实还没有一个统一的界定。现在普遍意义上的数字货币，或者叫虚拟货币，是一种不受管制的、数字化的货币，通常由开发者发行和管理，被特定虚拟社区的成员所接受和使用。欧洲银行业管理局将虚拟货币定义为：价值的数字化表示，不由央行或当局发行，也不与法币挂钩，但由于被公众所接受，所以可作为支付手段，也可以电子形式转移、存储或交易。之前被人们所熟知的比特币就属于这个范畴。现在市场上主流的加密虚拟货币基于区块链技术，依据特定算法，通过大量的计算产生，解的总数确定，因此这些虚拟货币的总量也是固定的，例如比特币的总量是2100万。这导致这些加密货币主要被用于投资与投机，价值经常发生巨大波动，无法成为广泛应用的货币。 Libra与WMT事实上，Facebook推出的虚拟加密货币Libra现有的虚拟货币并不完全相同。首先，Libra与法币挂钩。Libra 的使命是建立一套简单的全球货币和金融基础设施，为数十亿人服务。为了保证价值不产生投机性波动，Libra被赋予了内在价值，即储备。储备包括创始人的投资以及Libra用户用来购买Libra的法币。而储备又将投资于低风险资产，包括由稳定且信誉良好的中央银行提供的现金和政府货币证券（最初是由美元、英镑、欧元和日元这4种法币计价的一篮子低波动性资产），以此来确保Libra的价值不发生剧烈波动。另外，普通用户将不会获得来自Libra的投资收益分红，因此Libra不具备投资价值，这进一步确认了Libra的支付功能，而非“投资”或“投机”品。其次，Libra目前采用的是基于“许可型区块链”的混合式架构，这意味着Libra的发行并不是去中心化的。Libra生态包含了Libra协会（由Libra的验证者节点即Libra创始人组成）、授权经销商以及Libra用户。Libra由Libra协会发行，而其“发行”与“回笼”仅根据经销商的需求。因为只有获得协会授权的经销商才可以大量交易法币与Libra，用户会在经销商、交易所及其他机构的帮助下实现Libra与法币的交换。当用户对Libra的需求增加时，经销商向储备中转入法币从而发行新的Libra，而需求收缩时，则回笼多余的Libra。第三，Libra虽然是虚拟加密货币，最初的消息也声称Libra是匿名的,每个用户都可以创建多个与真实身份无关的地址。但事实上，在2019年7月16日，Facebook Libra项目负责人David Marcus在回应美国参议院质询时表示Libra用户将不会是匿名的，用户在使用服务时需要上传政府支持的真实身份认证文件。而沃尔玛的WMT与Libra又有很大区别。WMT（Walmart Token）是沃尔玛申请的基于区块链的数字货币系统和方法专利。其价值可能与美元、库存及未来库存进行挂钩。WMT生态中包括以下角色：消费者、发薪机构、WMT管理机构、WMT发行机构以及合作伙伴。WMT发行机构通过WMT管理机构来生成WMT并发行。消费者从发薪机构获得工资后，将资金通过任意方式转到WMT管理机构中，并获得一定数量的WMT。消费者可在WMT发行机构和合作伙伴机构中使用WMT来进行消费，换取商品和服务，将其存于WMT账户中还可获得利息。合作伙伴也可以使用WMT来兑换WMT发行机构的商品和服务。此外，只有合作伙伴可以使用WMT向WMT发行机构来兑换现金。而消费者和合作伙伴在沃尔玛使用的WMT将退出流通，进入WMT储蓄池中，直至下一次发行。就我个人的观点而言，WMT更像是将现行的部分虚拟货币（如Q币等）的运营模式从网络的虚拟世界挪移到现实零售场景当中。WMT的使用从目前来看只局限于沃尔玛零售生态，且对于普通客户来说WMT与法币甚至不能够双向流通，因此较难实现向能够大范围流通的货币的转变。相比于WMT，我国央行想要推行的数字货币的运营模式则与Libra更为接近。 央行数字货币的独特性2019年7月8日我国国务院正式批准央行数字货币的研发。其实早在2014年，当时的央行行长周小川就提出过做中国自己的央行数字货币的想法。央行的数字货币是指数字化人民币，是一种法定加密数字货币，其本身是货币，而不仅仅是支付工具。它与虚拟货币的根本区别在于发行者不同。虚拟货币发行者不是央行，只能在特定的虚拟环境中流通。数字货币由央行发行，是全世界第一个由主权国家发行的数字货币，有国家信用支撑，具备国家平台、银行平台及大数据平台的优势，可以被用于真实的商品和服务交易。我国央行数字货币DCEP（Digital Currency Electronic Payment）将采用中央银行-商业机构的双层运营模式，坚持中心化的发行和管理模式，并可实现可控匿名。这种模式与Libra的Libra协会-授权经销商的运营模式较为相似。但作为法定数字货币，DCEP有很多独特之处，使得其可行性相较于Libra而言更高。首先，明确了经济含义。DCEP的设计和发行注重的是M0替代。M0、M1、M2都是用来反映货币供应量的重要指标。M0是流通于银行体系之外的现金，包括纸钞和硬币。M1是狭义货币，等于M0加上企业在银行的活期存款。M2是广义货币，在M1的基础上加上定期存款等准货币。也就是说DCEP在经济中的地位和作用与现行的纸币和硬币是相同的。明确这一点很重要，因为如果数字货币的定位不明确，既可以是M0，又可以是M1，M2，那么数字货币的数量变化将直接影响货币乘数等经济指标，进而影响到货币政策的实施。而之所以注重M0的替代，主要原因包括两点：一是M1和M2通过电子银行移动支付等技术已经实现了电子化/数字化，而纸币和硬币的印制发行成本高且不便于携带；二是纸币硬币易被伪造，且流向较难追踪，因此存在常被用于洗钱等违法犯罪行为的缺陷。其次，有稳定的价值和可靠的信用背书。DCEP作为中国法定数字货币，其价值只锚定人民币。数字人民币运营机构将向中央银行全额缴纳准备金，1：1兑换数字人民币。而准备金类似于Libra生态中的储备，由央行直接管理。DCEP由央行发行且挂钩人民币，有国家信用作为背书，同时政府和央行还可会根据经济发展水平对其发行数量进行宏观调控，大大降低了超发货币、价值波动以及流动性风险等一系列问题。第三，不预设技术路线。现行虚拟货币基本都采用的是区块链技术，例如比特币直接采用公有链，或者叫做“无许可型区块链”，而Libra计划采用许可方式的联盟链，预计发行五年后再逐步转化成公有链。然而在中国这样一个大国发行数字货币，采用纯区块链架构无法可能实现零售所要求的高并发性能。以2018年双十一为例，交易峰值达到了92771笔/秒。但比特币是每秒7笔，Libra根据它的白皮书是每秒1000笔。因此，央行最后的决定是“保持技术中性，不预设技术路线”。商业机构在与客户兑换货币时，不一定依赖某一种技术路线，既可采用区块链技术，也可以使用传统账户体系，只要能够达到对并发量和对客户体验的要求即可。表1 各类常见货币概念的对比金融科技公司的机遇与挑战央行推出数字货币已是势在必行，这将对全国乃至全世界的金融体系造成巨大的影响和冲击。那么作为一家科技金融公司，我们如何能够在这一浪潮中稳住脚步，同时利用我们金融和科技相结合的优势走在时代最前沿呢？或许我们可以考虑从以下几方面着手：1、提升区块链技术，实现高并发量：虽然央行不预设技术路线，但9月4日，由中国人民银行数字货币研究所牵头的“湾区贸易金融区块链平台”在深圳正式上线试运行，可见目前区块链技术依旧是数字货币发展的底层技术。即便DCEP计划采用与Libra相似的混合结构，但提高区块链技术，实现高并发性能依旧是不可避免的课题。2、开发数字钱包，建立兑付通道：作为科技金融公司，在央行数字货币的推行过程中，我们最有可能扮演的角色便是数字人民币运营机构。DCEP的出现有可能会对传统商业银行和现有支付公司造成不小的冲击，因此在发行过程中可能会受到一定阻力。而我们既有开发数字钱包的科技能力，又背靠集团资源，具备良好的公司信誉和社会影响力，同时与数字货币的推广并不存在利益冲突。这些条件为我们成为央行开辟数字货币兑付通道的首选奠定了良好的基础。在开发数字钱包的同时积极参与到央行的试点环节中，以求在日后今早获得DCEP运营的相关资质，迅速在数字货币市场占有一席之地。3、应用智能风控，实现可控匿名：央行的目标是实现可控匿名。依据我个人的理解，可控匿名意味着虽然用户在使用数字钱包时可以不与真实身份挂钩（好比现实中的钱包也不会有主人身份的标记），但又不像比特币那样完全匿名，避免出现洗钱避税等违法犯罪行为。这就需要应用大数据技术。通过对大量交易记录的分析，可以找到一些经济违法行为的共性，如交易金额、交易时间、交易规律等，在数字货币交易的过程中，若判断出现类似特征，就可以采取终止交易等等措施来降低经济犯罪发生的几率；同时，虽然数字钱包是匿名的，但每一笔交易的时间地点方式等信息将被永久记录在区块链中，而数字货币在兑换时总会与某一银行账户挂钩，因此通过对大量数据的追踪分析，依旧能够找到违法者的身份信息。此外，在未来数字货币技术进一步发展后，还可以在数字钱包内结合智能推荐等技术，或是接入其它可以应用数字货币的平台，形成数字货币为纽带的应用生态。总而言之，央行数字货币的推行无疑是对金融市场的一次重新洗牌，也是科技金融公司的绝佳发展机会。在政策尚未明确，试点效果未知的情况下，在技术上做好充分准备才能从容应对后续可能出现的各种变化。发布于 2020-06-24 14:41货币央行数字货币（DCEP）赞同 51 条评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录金融科技实战创新是一种年轻的工
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外媒称，中国人民银行24日发布通知，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务。从事非法金融活动将被追究刑事责任。境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于被禁行列，相关部门将强化对与之相关的一切行为的监控。 据日本《朝日新闻》9月25日报道，中国央行发布的通知指出：“虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。”它同时列举了比特币、以太币、泰达币等虚拟货币的名称，明确表示其不得在市场上流通。未来各主管部门将加强监督和打击力度。 报道称，虽然中国此前一直禁止在国内进行有关虚拟货币的交易活动，但用户似乎依然可以利用境外的交易所进行交易。 据报道，中国政府预计将在明年正式发行数字人民币，为避免引发市场混乱，出台了禁止发行加密货币等民间数字货币的方针。 另据英国《金融时报》网站9月24日报道，中国正将其监管“火箭筒”指向数字资产市场一个利润丰厚且规模庞大的部分：在境外开设业务以规避本地法规的加密货币交易所。报道称，作为一系列打击加密货币行动的最新举措，中国央行周五称，境外机构向中国境内提供相关服务是非法的。它警告说，任何帮助这些机构运营或是提供营销宣传和技术支持的境内工作人员都将被依法追究有关责任。 又据西班牙《国家报》网站9月24日报道，中国正在加强对加密货币的打击力度。中国央行24日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，宣布虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位，任何虚拟货币相关的业务活动为非法活动。该通知把境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样视为非法的金融活动。 据报道，该通知是由10家政府监管部门联合发出的。 报道指出，中国的银行从2013年开始被禁止从事加密货币业务，但上述通知在性质划分和影响范畴等方面比过去的禁令更为严格。 报道称，该通知引发数字货币价格暴跌。信息网站币虎网站上数千种加密货币比24小时前的价格平均下降了5.7%。比特币下跌5.3%，跌至41450.8美元。 相关监管部门表示，中国曾是这些数字货币的主要市场之一，未来将开发“新系统”以应对加密货币带来的风险。中国央行表示，加密货币扰乱了金融系统，为洗钱、诈骗、传销、赌博等犯罪活动提供了方便。无视禁令者将受到调查，并可能承担刑事责任。 报道还称，加密货币矿场将被关闭，不允许开设新矿场。 报道指出，该通知进一步加大了中国自2017年以来对加密货币施加的压力。这项禁令一方面是一系列环保措施的组成部分——在电脑上挖掘加密货币需要消耗大量电力，并造成碳排放；另一方面是一场强有力的监管运动，避免金融系统遭受过度风险。 此外据俄罗斯报纸网9月24日报道，中国人民银行24日发布关于全面禁止一切虚拟货币交易的通知。比特币价格在1小时内暴跌3000多美元，跌幅达6%。 据报道，在比特币价格下跌的背景下，山寨币价格也纷纷降低。以太坊价格下跌7%，卡尔达诺和币安币贬值6%。 （来源：参考消息）
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关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知
发文机关：
人民银行 网信办 最高人民法院 最高人民检察院 工业和信息化部 公安部 市场监管总局 银保监会 证监会 外汇局
发文字号：
银发〔2021〕237号
来 源：
人民银行网站
主题分类：
财政、金融、审计\货币（含外汇）
公文种类：
通知
成文日期：
2021年09月15日
标 题：
关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知
发文机关：人民银行 网信办 最高人民法院 最高人民检察院 工业和信息化部 公安部 市场监管总局 银保监会 证监会 外汇局
发文字号：银发〔2021〕237号
来 源：人民银行网站
主题分类：财政、金融、审计\货币（含外汇）
公文种类：通知
成文日期：2021年09月15日
关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知
银发〔2021〕237号
各省、自治区、直辖市人民政府，新疆生产建设兵团：
近期，虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险，切实维护国家安全和社会稳定，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定，现就有关事项通知如下：
一、明确虚拟货币和相关业务活动本质属性
（一）虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
（二）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（三）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。
（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。
二、建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制
（五）部门协同联动。人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等部门建立工作协调机制，协同解决工作中的重大问题，督促指导各地区按统一部署开展工作。
（六）强化属地落实。各省级人民政府对本行政区域内防范和处置虚拟货币交易炒作相关风险负总责，由地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构以及网信、电信主管、公安、市场监管等部门参加，建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极预防、妥善处理虚拟货币交易炒作有关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。
三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警
（七）全方位监测预警。各省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用，线上监测和线下排查相结合，提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。人民银行、中央网信办等部门持续完善加密资产监测技术手段，实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全时信息备份。金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。
（八）建立信息共享和快速反应机制。在各省级人民政府领导下，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构、网信部门、公安机关等加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接，建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制，以及预警信息传递、核查、处置快速反应机制。
四、构建多维度、多层次的风险防范和处置体系
（九）金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告。
（十）加强对虚拟货币相关的互联网信息内容和接入管理。互联网企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告，并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。网信和电信主管部门根据金融管理部门移送的问题线索及时依法关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用程序、小程序等互联网应用。
（十一）加强对虚拟货币相关的市场主体登记和广告管理。市场监管部门加强市场主体登记管理，企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有“虚拟货币”“虚拟资产”“加密货币”“加密资产”等字样或内容。市场监管部门会同金融管理部门依法加强对涉虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告。
（十二）严厉打击虚拟货币相关非法金融活动。发现虚拟货币相关非法金融活动问题线索后，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构等相关部门依法及时调查认定、妥善处置，并严肃追究有关法人、非法人组织和自然人的法律责任，涉及犯罪的，移送司法机关依法查处。
（十三）严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全国公安机关继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“断卡行动”，依法严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动，利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。
（十四）加强行业自律管理。中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传，倡导和督促会员单位抵制虚拟货币相关非法金融活动，对违反监管政策和行业自律规则的会员单位，依照有关自律管理规定予以惩戒。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易炒作风险监测，及时向有关部门移送问题线索。
五、强化组织实施
（十五）加强组织领导和统筹协调。各部门、各地区要高度重视应对虚拟货币交易炒作风险工作，加强组织领导，明确工作责任，形成中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制，保持高压态势，动态监测风险，采取有力措施，防范化解风险，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。
（十六）加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区及行业协会要充分运用各类媒体等传播渠道，通过法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众风险防范意识。
中国人民银行
中央网信办
最高人民法院
最高人民检察院
工业和信息化部
公安部
市场监管总局
银保监会
证监会
外汇局
2021年9月15日
关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知
银发〔2021〕237号
各省、自治区、直辖市人民政府，新疆生产建设兵团：
近期，虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险，切实维护国家安全和社会稳定，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定，现就有关事项通知如下：
一、明确虚拟货币和相关业务活动本质属性
（一）虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
（二）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（三）境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。
（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。
二、建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制
（五）部门协同联动。人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等部门建立工作协调机制，协同解决工作中的重大问题，督促指导各地区按统一部署开展工作。
（六）强化属地落实。各省级人民政府对本行政区域内防范和处置虚拟货币交易炒作相关风险负总责，由地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构以及网信、电信主管、公安、市场监管等部门参加，建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极预防、妥善处理虚拟货币交易炒作有关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。
三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警
（七）全方位监测预警。各省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用，线上监测和线下排查相结合，提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。人民银行、中央网信办等部门持续完善加密资产监测技术手段，实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全时信息备份。金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。
（八）建立信息共享和快速反应机制。在各省级人民政府领导下，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构、网信部门、公安机关等加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接，建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制，以及预警信息传递、核查、处置快速反应机制。
四、构建多维度、多层次的风险防范和处置体系
（九）金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告。
（十）加强对虚拟货币相关的互联网信息内容和接入管理。互联网企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告，并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。网信和电信主管部门根据金融管理部门移送的问题线索及时依法关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用程序、小程序等互联网应用。
（十一）加强对虚拟货币相关的市场主体登记和广告管理。市场监管部门加强市场主体登记管理，企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有“虚拟货币”“虚拟资产”“加密货币”“加密资产”等字样或内容。市场监管部门会同金融管理部门依法加强对涉虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告。
（十二）严厉打击虚拟货币相关非法金融活动。发现虚拟货币相关非法金融活动问题线索后，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构等相关部门依法及时调查认定、妥善处置，并严肃追究有关法人、非法人组织和自然人的法律责任，涉及犯罪的，移送司法机关依法查处。
（十三）严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全国公安机关继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“断卡行动”，依法严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融诈骗等犯罪活动，利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。
（十四）加强行业自律管理。中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传，倡导和督促会员单位抵制虚拟货币相关非法金融活动，对违反监管政策和行业自律规则的会员单位，依照有关自律管理规定予以惩戒。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易炒作风险监测，及时向有关部门移送问题线索。
五、强化组织实施
（十五）加强组织领导和统筹协调。各部门、各地区要高度重视应对虚拟货币交易炒作风险工作，加强组织领导，明确工作责任，形成中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制，保持高压态势，动态监测风险，采取有力措施，防范化解风险，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。
（十六）加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区及行业协会要充分运用各类媒体等传播渠道，通过法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众风险防范意识。
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近期，虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险，切实维护国家安全和社会稳定，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定，现就有关事项通知如下。
深度剖析中国为什么限制虚拟货币？ - 知乎
深度剖析中国为什么限制虚拟货币？ - 知乎首发于宏宸环企离岸公司注册切换模式写文章登录/注册深度剖析中国为什么限制虚拟货币？宏宸环企管理咨询“十一”前夕，中国人民银行联合多部门下发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，严厉打击虚拟货币交易炒作。被市场认为国内对虚拟货币产业链雷霆整肃的又一里程碑。那么，为什么国家会如此大力度打击虚拟货币呢？半年数百亿未受监管资金出境，虽然国家对虚拟货币渐成围剿之势，但监测和干预此类绕道传统金融体系的新型支付工具仍存较大挑战。监管对虚拟货币的整顿由来已久，自2017年以来，相关表态和措施持续出台。在近期的第十届支付清算论坛上，中国人民银行支付结算司司长温信祥在演讲时首次明确提出虚拟货币对支付体系带来的主要三项挑战——脱离支付体系封闭运行、分流银行和支付机构的支付业务、被用于非法行动。上述“三宗罪”可以一窥监管大力整顿虚拟货币炒作与交易的部分动因。虚拟货币是如何绕道传统金融体系侵蚀跨境支付业务的？其如何通过隐秘的资金路径参与非法行动？需要看到，目前监管主要着眼于“虚拟货币”与传统金融体系的连接环节，采用“断支付”等措施，但如何进行监测、干预、阻止、惩治，还需要法律依据和技术手段的创新应用。虚拟货币具有三大非法应用场景。其一是跨境支付，为跨境结算、跨境赌博等非法活动提供了支付结算途径；其二是跑分洗钱，比传统跑分更难追踪；其三是偷税漏税，虚拟货币的交易记录税务机关很难稽查。虚拟货币应用场景1:因开设互联网金融平台非法集资、数字货币交易平台发行虚拟币被警方侦查立案后，陈某波2018年出逃澳大利亚。此后，其授意尚在国内的妻子陈某枝变卖以非法集资款购买的车辆，将数十万元赃款转移到境外供其使用。今年上半年，最高人民检察院和中国人民银行联合披露了多起典型洗钱案例。但在上述由上海浦东公安部门破获侦办的案件中，警方最初并不掌握陈某枝如何把大额资金转给在逃海外的丈夫。从银行交易记录看，陈某枝只是汇了几十万元给两位陌生人，与其丈夫并无直接资金往来，洗钱的资金链中断了。此后，人民银行指导商业银行反洗钱部门排查可疑交易，通过穿透资金链、分析研判可疑点，向公安机关移交了相关证据。经过审讯后，陈某枝交代是通过转账给两位比特币矿工，矿工再将比特币秘钥提供给其丈夫，将赃款转移到了境外。公安机关根据利用虚拟货币洗钱犯罪的交易特点收集运用证据，包括比特币地址、密钥，行为人与比特币持有者的联络信息和资金流向数据等，最终实现了对其定罪。事实上，在此次“924”监管再升级之前，自2017年以来，在持续监管整肃下，原先在国内活跃的众多虚拟货币交易所纷纷远走境外，将交易所服务器迁址到直布罗陀等监管较为宽松的国家和地区。但仅凭此，并不能彻底阻击虚拟货币市场运行和未受监管资金的流出。区块链安全服务公司杭州派盾信安科技有限公司（以下简称“派盾科技”）发布的《数字货币反洗钱暨 DeFi 行业安全报告（2021年上半年）》显示，2021年上半年，以虚拟货币形式从国内交易所（用户主要分布于中国内地和香港的四家交易所）流出至国外交易所未受监管出境的资金规模达到283亿美元，是2020年全年流出的资金总量1.6 倍。2021年5月至6月，由于国内政策在挖矿、交易上加强监管力度，未受监管的虚拟货币流出资金量下降了近40%。需要看到的是，目前炒作虚拟货币的方式已在悄然转移。随着近年来监管升级，目前国内个人和机构进行的主流虚拟货币交易方式，比较常见的方式一类是是投资者之间的场外交易，类似于线下的面对面“一手交钱、一手交货”；一类是以境外资金账户、在境外交易平台进行的离岸交易。一方面是源自挖矿等高耗能行业背离低碳目标。另一方面则是伴随资金流出汹涌的同时，虚拟货币被频繁用于洗钱、诈骗、赌博等非法交易之中，其资金路径隐秘性更强而难以监管。近年来虚拟货币非法交易的结构日益复杂，特点是拉长整个交易的链条进而提高整个洗钱环节的复杂性。这类案件的侦查取证难点在于：一是犯罪团伙利用多个虚假身份开设交易所账户，使KYC认证信息失效，难以锁定真实嫌疑人；二是通过比较复杂的拆分、转移、归置，将一些主观上没有洗钱意图的用户和OTC（场外交易）卷入网络；三是中间的核心环节往往由境外的犯罪控制，为闭环整个非法交易的链条制造困难。今年上半年河南侦破的一起利用虚拟货币转移赌资的案件，该案涉案金额高达51亿元。央行在现场调研时发现，转移资金链路具有“钱币分离”和“先钱后币”特点——通过多个参与主体、多次资金流转，设计了颇为复杂的资金链路。“其中，有团伙专门承担类中央对手方（CCP）角色，对接赌博平台与币圈群体；有犯罪团伙与币圈提供人民币与虚拟货币的钱币对付机制，并在内部形成‘大户—散户’的双层结构。虚拟货币的钱币对付机制、交易信任机制、币圈双层结构等特点。”。虽然上述案件尚未被相关部门详细公开，但通过“跑分”形式转移赌资或实施诈骗的套路却并不陌生。而借助虚拟货币通道，资金的转移更加复杂且高速。派盾科技在对一起利用虚拟货币诈骗的“杀猪盘”案件进行技术分析时发现，在诱骗被害人将虚拟货币充值到虚假平台或地址后，资金从归集地址进入诈骗分子钱包后随即产生了多次转移和混淆，诈骗平台的充币地址和243个交易所地址产生了交互，受害人的虚拟货币迅速通过洗钱团伙处理或者流入境外去中心化交易所。虚拟货币的交易之所以难监测难干预，是由于其脱离了现有的监管体系。银行和支付机构仅靠内部交易系统监控可疑资金、账户，无法解决跨行、跨平台甚至跨国的交易跟踪问题。据记者采访了解，目前，支付宝、微信支付对待此类大多以黑名单性质进行管理，对重点网站和账户建立巡查制度，一经发现立即封堵；通过加强支付交易环节风险监测，部署风险算法模型，加强异常交易监测，对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权。国内的金融机构基本也只能从可疑交易的维度来进行约束。专家告诉记者：国内银行机构的反洗钱交易监测系统并不是专门针对虚拟货币交易监测而设置。目前，各金融机构都充分重视虚拟货币交易相关的洗钱风险，但由于洗钱手法众多，通过虚拟币交易洗钱的规模在整个洗钱行为中所占的份额可谓沧海一粟。发布于 2021-10-17 16:58虚拟货币货币货币经济学赞同 4添加评论分享喜欢收藏申请转载文章被以下专栏收录宏宸环企离岸公司注册离岸公司注册、开户、年审、做账报税等商
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中国时间 16:33 2024年3月12日 星期二
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中国十大监管部门发出联合通知，禁止加密货币相关活动
2021年9月24日 23:19
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中国人民银行（央行）9月24日发布通知宣布，虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位，任何虚拟货币相关的业务活动为非法活动。
通知把境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样视为非法的金融活动。
这个名为《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》是由十家政府监管部门联合发出的。这十个部门是：中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会和外汇局。
通知发布后，比特币的价格大幅下滑了2450美元，至41089.46美元。这是比特币近日最大的跌幅。
中国的银行从2013年开始禁止使用加密货币，但这个禁令在实际上并没有完全落实，监管部门对比特币的挖矿和交易一直采取睁一只眼闭一只眼的态度。
十大监管机构发出的通知说，虚拟货币交易炒作活动近期有所抬头，比特币、以太币（Ethereum）等加密货币扰乱了金融系统，为洗钱、诈骗、传销、赌博等犯罪活动提供了方便。
通知要求相关部门“严格禁止”和“取缔”虚拟货币兑换业务、虚拟货币衍生品交易、以及各种集资、期货业务。
美联社周五表示，提倡加密货币的人士认为，这种货币具有匿名和灵活的优点，但中国监管部门则担心这种货币将会削弱中共对金融系统的控制，容易为犯罪活动所利用。
其实，中国人民银行近些年也在开发一种电子版的人民币，用于无现金交易。这种货币具有可追踪功能，利于强化中共的控制。
中国人民银行负责人对媒体表示，中国各监管部门将建立多层次的“虚拟货币交易炒作风险防范和处置体系”，“切断支付渠道”，“处置相关网站和移动应用程序、打击相关非法金融活动”。
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十部门：比特币、以太币等虚拟货币业务属于非法金融活动
2021年09月24日18:10 | 来源：人民网
小字号
人民网北京9月24日电 （黄盛）近日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、国家外汇局十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》）。
《通知》指出，比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用；虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。
中国人民银行有关负责人就《通知》答记者问时表示，近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为建立常态化工作机制，始终保持对虚拟货币交易炒作活动的高压打击态势，人民银行等部门结合新的风险形势，在总结前期工作经验的基础上，起草了该《通知》。
《通知》明确，要建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制。
具体来说，一是建立部门协同、央地联动的常态化工作机制。中央层面，中国人民银行、中央网信办、公安部等十部门建立协调机制，整体统筹和推动工作落实；地方层面，各省级人民政府落实属地风险处置责任，依法取缔打击本辖区虚拟货币相关非法金融活动。
二是加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警。中国人民银行、中央网信办完善虚拟货币监测技术平台功能，提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。各部门、各地区加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接，建立信息共享和交叉验证机制。
三是构建多维度、多层次的虚拟货币交易炒作风险防范和处置体系。金融管理部门、网信部门、电信主管部门、公安部门、市场监管部门密切协作，从切断支付渠道、依法处置相关网站和移动应用程序、加强相关市场主体登记和广告管理、依法打击相关非法金融活动等违法犯罪行为等方面综合施策，有关行业协会加强会员管理和政策宣传，全方位防范和处置虚拟货币交易炒作风险。
中国人民银行有关负责人表示，要构建中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制，始终保持高压态势，动态监测、及时处置相关风险，坚决遏制虚拟货币交易炒作风气，严厉打击虚拟货币相关非法金融活动和违法犯罪活动，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。
(责编：崔元苑、吕骞)
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央行重磅发声：比特币等虚拟货币不能作为货币在市场上流通
2021年09月24日18:01 | 来源：人民网
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人民网北京9月24日电 （记者罗知之）记者从人民银行获悉，近日，人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》）。人民银行有关负责人就相关问题回答记者提问时表示，比特币、以太币等虚拟货币，不具有与法定货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通。
“近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。人民银行会同有关部门出台一系列政策措施，明确虚拟货币不具有法定货币地位，禁止金融机构开展和参与虚拟货币相关业务，清理取缔境内虚拟货币交易和代币发行融资平台，持续开展风险提示和金融消费者教育，取得积极成效。为建立常态化工作机制，始终保持对虚拟货币交易炒作活动的高压打击态势，人民银行等部门结合新的风险形势，在总结前期工作经验的基础上，起草了《通知》。”人民银行有关负责人说。
事实上，我国对虚拟货币的监管政策是明确的、一贯的。《通知》再次强调具有非货币当局发行、使用加密技术、分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等特点的虚拟货币，如比特币、以太币等，包括泰达币等所谓稳定币，均不具有与法定货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通。《通知》明确指出，虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务全部属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔；境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。
《通知》提出了三项具体措施：
一是建立部门协同、央地联动的常态化工作机制。中央层面，人民银行、中央网信办、公安部等十部门建立协调机制，整体统筹和推动工作落实；地方层面，各省级人民政府落实属地风险处置责任，依法取缔打击本辖区虚拟货币相关非法金融活动。
二是加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警。人民银行、中央网信办完善虚拟货币监测技术平台功能，提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。各部门、各地区加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接，建立信息共享和交叉验证机制。
三是构建多维度、多层次的虚拟货币交易炒作风险防范和处置体系。金融管理部门、网信部门、电信主管部门、公安部门、市场监管部门密切协作，从切断支付渠道、依法处置相关网站和移动应用程序、加强相关市场主体登记和广告管理、依法打击相关非法金融活动等违法犯罪行为等方面综合施策，有关行业协会加强会员管理和政策宣传，全方位防范和处置虚拟货币交易炒作风险。
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挖矿冲击全球环境 不只是中国的挑战 - BBC News 中文BBC News, 中文跳过此内容繁分类主页国际两岸英国科技财经视频材料BBC英伦网主页国际两岸英国科技财经视频材料BBC英伦网虚拟货币挖矿冲击全球环境 不只是中国的挑战2021年6月13日最近更新： 2021年6月21日图像来源，Getty Images中国政府继续加大对加密数码币的封禁力度，被视为全球金融监管当局规管加密数码币市场努力的一个重大迹象；比特币价格两个月内从6.5万美元跌到6月中旬的3万美元。北京2021年5月宣布禁止虚拟币交易和用作支付手段，矿场聚集的内蒙古和北方几个省先后发布规定、禁令，封禁虚拟币挖矿活动。Cryptocurrency 的中文译法有多个版本，且经常交替使用，包括加密数码币、加密数字币、加密币、数字币、虚拟货币，等等。中国人民银行（央行）6月21日在官网发布消息称，点名部分银行和支付机构被“约谈”，主要涉及为虚拟货币交易炒作提供服务问题，包括工商、建设、农业、邮储、兴业和支付宝（中国）等。近年来，中国在推动央行背书的数字货币的同时，陆续颁布遏制比特币等加密数码币（cryptocurency, 虚拟货币）的多项政策，包括金融和支付机构不得接受虚拟货币作为支付结算工具；不得提供与虚拟币相关的服务和产品；严格排查虚拟币交易账户并切断交易资金链；打击比特币挖矿和交易行为等。国际社会最近开始加强对金融资产市场加密数码币交易活动的规管，巴塞尔银行监管委员会呼吁对各类加密数码币实施最严格的银行资本规则。这些最新举措的主要理由之一是对环境的破坏。那么电脑挖矿究竟如何冲击环境？马斯克，中国矿工……一文看懂近期比特币大幅波动及背后原因中国加强打击加密货币后，比特币现恐慌式抛售比特币消耗庞大能源“超过阿根廷全国用电量”图像来源，Getty Images图像加注文字，通过电脑计算产生加密数字币的过程被称作挖矿，“矿机”软硬件决定了挖矿收益环境代价虚拟币交易和炒作在全球金融市场呼风唤雨，相对而言生产比特币、以太坊等机密数字币的电脑挖矿活动的环境代价较少为人所知。目前家庭作坊式操作被大型矿场取代，全球挖矿业耗电规模达到几十万千瓦时，数以百万计的矿机，也催生了世界各地相关产业的兴起，比如矿机生产和软件开发。普遍认为2021年中国开始严厉打击之前全球矿机的七成多位于中国，大部分属于规模不等的矿场。中国的遏制行动使得加密数码币挖矿的跨地区、跨境流动性增大。英国诺桑比亚大学（Northumbria University）国际发展学高级讲师彼得·豪森（Peter Howson）认为，比特币等加密数码币对环境的破坏以及社会冲击，是一个全球问题，需要全球共同解决。湖南校长教室“挖矿” 数字货币低成本电力的秘密 币圈热闹 加密数字币版图悄然改变脸书币Libra质疑声浪中亮相 不是比特币也不是支付宝比特币挖矿是什么意思？简单说，就是用安装了特定芯片和软件的电脑做函数题，哈希函数，计算出正确答案，就可以获得比特币。这个过程有点像在金矿淘金，所以借用了挖矿、挖矿机和矿工之类标签。解题需要电脑不分昼夜运转。一般来说，软硬件配置越先进，挖矿收获比特币的效益就越高。普通电脑也可以用来挖矿，但“中彩”几率很低，成本高，不划算。家庭作坊式的挖矿，就是自己在家用电脑解题找币，即使挖矿卡耗电量大，也还在可以承受范围之内。图像来源，PA图像加注文字，比特币2008年问世，比特币支付系统2009年问世，其总市值目前已达1万亿美元。从2009年中本聪推出“创世区块”，宣告比特币问世，早期是家庭作坊式散户操作，自己在家给电脑装上特制芯片软件就可以开挖。随着挖矿机多次更新迭代，加密数码币被赋予的财富价值膨胀，家庭作坊被大规模矿场取代，挖矿找比特币（还有以太币等其他加密数码币）逐渐成为一个规模庞大的产业。所谓矿场是指以商业模式运作许多挖矿机的公司，现在还包括利用提供云计算服务出租挖矿能力的业务。矿场可以理解为互联网数据中心（IDC）的低配版。除了矿主用自己的设备挖矿，也提供托管服务，专区电费差价。虽然中国政府2017年就关闭了加密数码币交易市场，但全球对比特币、以太坊等虚拟币的需求旺盛，而大部分挖矿机和矿工位于中国。21世纪经济网报道说，目前中国挖矿业主流是大型矿场，耗电几万、几十万千瓦时的规模。图像来源，Reuters“清洁产业”怎么破坏环境？比特币总量和黄金总储量一样是有限的，而挖币活动规模化、产业化之后，现在全世界至少二百多万台矿机同时挖矿，挖到加密币的机率减小，拼效益变成拼硬件，设备更新迭代好比失控的军备竞赛。挖矿业对电力和其他资源的消耗随之膨胀，对环境的冲击便难以忽视。资源挖矿对一些重要而稀缺资源的需求，会导致市场供需关系失衡，比如电脑芯片短缺，价格上涨。2021年上半年，英特尔和苹果之类品牌专利芯片价格上涨了约70%，间接加大了对环境和资源的压力。由于硬件更新不受控制，类似于军备竞赛，每年损毁淘汰、废弃大量挖矿机/电器垃圾。另一个更隐蔽的后果是刺激网络黑客袭击勒索加剧。豪森援引保险公司Hiscox的数据指出，2018年，英国每天有4500个机构遭到网络黑客攻击，其中98%的勒索金额是用比特币支付。电费大型矿场最主要的挖矿成本不是硬件购置更新，而是电费，这也是矿场选址的一个重要考量。为了利润最大化，一些矿主采取流动作业方式，把挖矿机安装在集装箱或大货车车厢里，一旦发现电费更低的地方，随时迁移。图像来源，Getty Images比如中国西南地区夏季多雨，水力发电充沛，剩余电力较多，比特币挖矿可以轻易消化这些剩余的电力。到了冬季枯水期，则迁往华北和西北煤炭大省，利用那里的火力发电网。业内称之为寻找电费洼地。一些设备陈旧、效率低下的矿工无法跟财大气粗的矿场、矿池争夺，甚至开始启动废弃、闲置的煤电厂。全球加密数码币挖矿耗电量很难准确统计，一种估计是目前达到125兆瓦，碳足迹相当于波兰全国的碳足迹。跨境流动中国各地对加密币挖矿的政策松紧不一，不过自中央政府宣布措施开始打击虚拟货币交易、支付和挖矿活动以来，各地政府受到的压力不断增大。内蒙古自治区政府2021年3月份下令“全面清理关停虚拟货币挖矿项目，2021年4月底前全部退出”，目的是“加快淘汰化解落后和过剩产能”，还设了举报热线。中国北方所有挖矿集中的地区因此慌乱，不少矿场开始迁移。你的器材不支持播放多媒体材料视频加注文字，三分半钟看懂比特币可再生能源充沛的省份，比如四川省，鼓励高用电行业在丰水期帮助消化多余水电。这个政策方向被币圈矿工视为鼓励。但是，政府部门6月中旬下令省内最大26个虚拟币矿场暂停挖矿，等政府能源部门结束相关调查后决定是否永久关闭。有些大型矿场在政府开始封禁之前已经转移到其他地区或境外。据21世纪经济报道，中国一些大型挖币矿考虑全球化布局和转移，比较看好中亚和北美。不过，这些国家已有应对准备。图像来源，Getty Images图像加注文字，硬件迭代更新对比特币、以太坊等加密数码币挖矿的效益至关重要比如，阿塞拜疆已开始对来自境外的比特币矿工/矿场采取限制措施。该国的黑海沿岸地区电力短缺问题严重到必须轮流停电的程度。当地政府认为电网负荷过重、供电系统受损，应归咎于比特币挖矿。伊朗电费相对较低，主要用燃油发电。伊朗2021年春夏季节出现电力供应紧张，电力部门认为主要原因是加密数码币非法挖矿。该国电力官员引述剑桥大学一项研究称，自2020年10月以来，伊朗虚拟货币矿工用电量增加了4.5倍，估计这些挖矿机耗电量至少为2000兆瓦。英国虽然还没有发现中国矿工迁入，也无法置身事外。2021年5月，英格兰中西部一次警方突袭一处用电量异常大的农庄，原以为是非法种植大麻，结果出乎所有人意料，竟缴获了百余台比特币挖矿机，通过一个改装线路接驳到当地电网偷电。有何对策？国际社会对加密数码币行业的态度各不相同。2021年6月上旬，巴塞尔银行监管委员会警告，加密数码资产使用日益增多，可能冲击金融稳定；同时，全球金融监管机构呼吁对加密数字货币实施所有资产类别中最严格的银行资本规则。加密数码币气候协议和比特币矿工理事会的成立得到联合国支持，其目的是规范行业，清理乱像。但这类自我监管组织只能敦促，建议，没有太大约束力。英国诺桑比亚大学的豪森认为，庞大的虚拟币挖矿产业的存在，意味着中国在2030年前达到减少65%碳排放的目标几乎不可能。他提出，联合国第二次全球气候峰会2021年秋在格拉斯哥召开，应该借次机会推动取缔加密数码币交易、禁止挖矿、禁止挖矿机进出口。图像来源，Getty Images图像加注文字，2021年6月，美国诺顿杀毒软件公司宣布将以太坊挖矿纳入产品清单。以太坊是目前世界主要加密数字币之一不过，币圈、网络科技和能源业不乏支持挖矿的力量。中国比特币挖矿业内人士认为，能耗大是事实，但在电力系统能源合理利用方面还有很大提升空间，包括利用目前被浪费的电力。在一些经济较落后地区，这意味着创造就业机会。同时，新能源科技也提供了另一项选择。英国威尔士一个农庄正在尝试用牛粪沼气为以太坊挖矿供电。农庄的牛群提供牛粪，通过厌氧分解产生沼气用来火力发电，三分之二用来补充农庄本身和农庄经营的休假房车营地的供电，剩下三分之一为加密数字币挖矿供电。设在一辆货运卡车车厢内的矿场目前只挖以太币，农场主/矿主将来准备扩大挖矿币种。互联网和金融科技业对加密数字币的态度直接影响到挖矿活动。世界主要网络杀毒软件公司诺顿（Norton）2021年6月宣布准备将以太坊挖矿加入诺顿360软件功能清单。相关主题内容经济货币市场个人理财股票市场技术新知更多相关内容中国加强打击加密货币后，比特币现恐慌式抛售2021年5月20日比特币价格飙升破6万美元 可能受益于美国救助计划2021年3月14日币圈热闹 加密数字币版图悄然改变2018年2月28日马斯克称狗狗币“骗局” 应声大跌后急“救市”2021年5月10日湖南校长教室“挖矿” 数字货币低成本电力的秘密2018年11月14日比特币消耗庞大能源“超过阿根廷全国用电量”2021年2月12日用虚拟货币建立国家经济行得通吗？2018年3月27日比特币禁令：清理挖矿 、禁止交易 中国还是最大玩家吗？2018年1月12日中国央行管制政策令比特币大跌2017年1月12日头条新闻金门渔船翻覆事件余波未了 两岸海空界线默契逐步失效2024年3月11日中国被指透过寄宿学校制度压缩藏语教育2024年3月10日视频, “我没有被社会逼着走了” 不再避讳“肌肉女”的中国女性5 小时前特别推荐以色列有可能“消灭”哈马斯吗？2024年3月5日恒指再近历史低点 香港走向“国际金融中心遗址”还是寄望“由治及兴”2024年1月30日北京施压与台湾“断交潮”持续：民众有何看法？邦交国会否“清零”？2024年1月25日中国外商直接投资首次转负 外企对中国失去兴趣了吗？2023年11月16日“热辣滚烫”的贾玲何以打破中国电影春节票房纪录2024年2月20日美国大选2024：为何特朗普仍如此受共和党人欢迎2024年1月17日偏离传统叙事 用文学和音乐记录自己的第二代台湾裔美国人2024年2月16日焦虑的Z世代正在重塑“中国梦”2024年1月4日中国渔船翻覆事件：渔民家属抵金门 中国海警登台湾观光船临检2024年2月21日热读1金门渔船翻覆事件余波未了 两岸海空界线默契逐步失效2追拍艺妓造成滋扰 日本京都禁游客入小巷3中国被指透过寄宿学校制度压缩藏语教育4中国两会：总理记者会被取消 打破30年惯例5中国两会2024：北京能否为陷入困境的经济找到出路6穆斯林斋月：解疑你可能误解的六件事最近更新： 2019年5月7日7中国外长批评美国对华打压到“匪夷所思”的程度8中国两会2024：有哪些重要的关注点9中国两会：GDP增速目标仍维持5% 分析称实现该目标更具挑战性10中国渔船金门翻覆事件后，为何两岸官方都保持低调？BBC News, 中文BBC值得信赖的原因使用条款隐私政策Cookies联络BBCDo not share or sell my info© 2024 BBC. 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打击加密货币后，比特币现恐慌式抛售 - BBC News 中文BBC News, 中文跳过此内容繁分类主页国际两岸英国科技财经视频材料BBC英伦网主页国际两岸英国科技财经视频材料BBC英伦网中国加强打击加密货币后，比特币现恐慌式抛售2021年5月20日图像来源，Getty Images在中国宣布将对加密货币实施更严厉的监管之后，比特币价格周三（5月19日）迅速下挫，三个月来首次跌破3.4万美元。截至北京时间周四（5月20日）下午5时，比特币价格收复了一些失地，价格在3.9万美元左右。以太坊、莱特币、狗狗币等其他加密货币也普遍出现恐慌式抛售，部分币种一天内跌幅曾超过30%，一度引发崩盘担忧。过去半年，加密货币在一波全球性投机热情的驱动下一路高歌猛进。包括特斯拉（Tesla）首席执行官马斯克（Elon Musk）、嘻哈明星史努比狗狗（Snoop Dogg）都成为狂热的追随者，中国科技公司美图也斥资一亿美元加入这场豪赌。一年前还在7000美元左右的比特币在今年4月曾触及6.3万美元的高点，但进入5月后，市场情绪逐渐变得恐慌。上周，在电动汽车巨头特斯拉宣布不再接受比特币后，比特币价格下跌了10%以上。此次重创则来自于大洋彼岸的北京。中国表示将禁止银行和支付公司提供与加密货币交易相关的服务，它周二（5月18日）还警告投资者不要进行投机性加密货币交易。与此同时，特斯拉在华尔街的股价下跌超过3%。这家由马斯克创立的公司目前仍持有价值约15亿美元的加密货币。北京打击为了遏制洗钱，中国官方从2017年以来便禁止了首次代币发行（ICO）和境内的加密货币交易，但很多人仍可以通过海外交易所交易比特币等加密货币，这令北京方面感到担忧。周二（5月18日），中国人民银行通过官方微信公众号发布了《中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。图像来源，The Washington Post via Getty Images图像加注文字，中国四川大山深处的一家虚拟货币“矿场”。公告表示，金融和支付机构不得接受加密货币作为支付结算工具，也不得提供与加密货币相关的服务和产品。如果消费者在加密货币投资交易中蒙受任何损失，需自行承担。公告补充说，最近加密货币价格的剧烈波动“严重侵害人民群众财产安全”，扰乱了“经济金融正常秩序”。消息公布不久后，一些加密货币机构纷纷收紧场外交易业务。MXC抹茶交易所暂停了场外交易，并宣布该服务升级维护暂时延期。资产平台比特派则发布消息，宣布关闭场外交易、币币兑换服务等多项业务。随着比特币价格在北京时间周三（5月19日）晚加快下跌，以太坊、莱特币等其他加密货币也大幅回撤，一些被称为山寨币的小众币种近乎“腰斩”。中国中央电视台援引币Coin的数据，在24小时内，市场爆仓额约59.2亿美元（约380亿人民币），爆仓人数近48万人。值得注意的是，早在2013年，中国央行等五部委就曾发布关于“防范比特币风险”的通知，尽管当时的通知也强调金融机构和支付机构不得为客户提供与比特币相关的服务，但当时北京认为，比特币交易“作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由”。交易平台Markets.com的尼尔·威尔逊（Neil Wilson）表示：“一段时间以来，中国一直在向加密货币领域施压，但这标志着压力在加大——随着各国央行朝着自己的数字货币迈进，其他国家现在可能会效仿。”“到目前为止，西方监管机构对比特币还相当放松，但这种情况可能很快就会改变。”图像来源，The Washington Post via Getty Images图像加注文字，中国当局近年对于挖矿企业的态度越来越严厉。马斯克称狗狗币“骗局” 应声大跌后急“救市”比特币价格飙升破6万美元 可能受益于美国救助计划比特币消耗庞大能源“超过阿根廷全国用电量”湖南校长教室“挖矿” 数字货币低成本电力的秘密 中国正加速推进自己的数字人民币项目，试图让这种有央行背书的数字化法币取代现金，加强对支付领域的控制。此前，由于支付宝和微信支付的成功，私营科技公司在中国的数字支付领域长期占据垄断地位。盛宝金融（Saxo Markets）亚太区首席执行官亚当·雷诺兹（Adam Reynolds）对彭博社表示，“这对我来说并不奇怪，因为中国的资本管制可能会受到国内购买加密货币和向国外转账的挑战。”“因此，避免在中国使用它们对维持资本管制至关重要。对于一个拥有严格资本管制的政府来说，唯一可容忍的数字货币是他们自己的CBDC（央行数字货币）。”除了加强对加密货币交易的管理，北京还希望从源头上限制比特币等虚拟货币的“挖矿”活动。图像来源，Reuters图像加注文字，除了加强对加密货币交易的管理，北京还希望从源头上限制比特币等虚拟货币的"挖矿"活动。5月18日，中国北部的内蒙古自治区发布公告，全面清理和关停虚拟币“挖矿”项目，并设立了举报平台，呼吁民众进行举报。由于开采加密货币（俗称“挖矿”）需要使用大量高性能计算机进行昼夜不停地运转和计算，需消耗大量电力，而内蒙古电力资源丰富，地广人稀，吸引了很多矿场运营。在公告中，当局特别列出了几种呼吁民众举报的企业类型，包括“伪装成数据中心”享受税收、土地、电价等方面优惠政策的虚拟币挖矿企业，通过非法手段获取电力供应的企业，以及为这些企业提供场地租赁等服务的企业。特斯拉的冷落今年3月，特斯拉CEO马斯克出人意料地宣布，这家电动汽车制造商将允许客户使用比特币购买汽车。但上周，他的态度发生了180度大转弯，表示将暂停比特币购车计划，理由是出于对环保的担忧。图像来源，Getty Images图像加注文字，马斯克曾出人意料地宣布，特斯拉将允许客户使用比特币购买汽车。由于“挖矿”需要大量的电力，很多比特币矿场通常依靠化石燃料发电，特别是煤炭。“我们担忧，用比特币挖矿及交易会导致化石燃料的使用急速增长。特别是煤炭，其碳排放量是最严重的，”马斯克写道。“加密货币是个好主意……但这不能以环境为代价。”他表示，特斯拉不打算出售任何比特币，并打算在挖矿转向使用可持续的能源后恢复加密货币交易。尽管中国不允许加密货币的交易，但全球超过75%的比特币开采是在中国进行的。分析BBC科技事务记者 罗里·凯兰-琼斯（Rory Cellan-Jones）对于那些关注加密货币领域一段时间的人来说，最近几周发生的事是一个熟悉的故事。一些随机事件发生了。比如马斯克在推特上宣布特斯拉将接受加密货币支付，将比特币推至新高，人们开始说比特币正赢得主流的接受。然后，另一个随机事件发生了，或许是特斯拉大亨改变了方向。它又跌了下来，关于它成为主流的讨论渐渐淡出人们的视线。上个月，在Clubhouse的一个聊天室（另一个似乎从爆红走向萧条的现象），我表达了对加密货币的一些怀疑。一位来自伦敦蓬勃发展的金融科技领域的资深人士突然跳出来：“罗里，罗里，”他责备我说，“加密货币正成为一种可接受的资产类别。”由于大城市的机构对此感兴趣，这听起来有些道理——至少在4月份是这样。但本周，形势发生了变化，英国《金融时报》报道称，“机构基金经理对加密货币作为一种资产类别的未来产生了新的疑虑”。我的思绪回到2013年，那时我第一次对比特币产生了兴趣。在第四台广播的一则报道中，我花了0.5比特币买了一个披萨饼，这个过程很复杂，似乎不值当时花的30英镑——当然，按照今天的汇率，那是1.4万英镑的披萨。我还写了一篇题为《比特币泡沫》的博客文章，试图从比特币价格从15美元飙升到276美元，然后又暴跌的那段时期汲取一些教训。我在文章最后将加密货币与17世纪的荷兰郁金香或20世纪80年代的伦敦房产进行了比较，我的想法是：“除非且直到比特币可以用来买三明治，或者在你偿还朋友的饭钱时被他们接受，否则比特币很可能仍只是极客和赌徒的游乐场。”八年过去了，用比特币买三明治几乎还是不可能的。几年后，你很有可能会因为放弃一项价值不断飙升的资产而被嘲笑——就像我在交易中所做的那样——为什么要这么做呢？你的器材不支持播放多媒体材料视频加注文字，回顾比特币十年的变化与争议相关主题内容美国经济货币市场中國更多相关内容马斯克称狗狗币“骗局” 应声大跌后急“救市”2021年5月10日比特币价格飙升破6万美元 可能受益于美国救助计划2021年3月14日比特币消耗庞大能源“超过阿根廷全国用电量”2021年2月12日头条新闻金门渔船翻覆事件余波未了 两岸海空界线默契逐步失效2024年3月11日中国被指透过寄宿学校制度压缩藏语教育2024年3月10日视频, “我没有被社会逼着走了” 不再避讳“肌肉女”的中国女性4 小时前特别推荐以色列有可能“消灭”哈马斯吗？2024年3月5日恒指再近历史低点 香港走向“国际金融中心遗址”还是寄望“由治及兴”2024年1月30日北京施压与台湾“断交潮”持续：民众有何看法？邦交国会否“清零”？2024年1月25日中国外商直接投资首次转负 外企对中国失去兴趣了吗？2023年11月16日“热辣滚烫”的贾玲何以打破中国电影春节票房纪录2024年2月20日美国大选2024：为何特朗普仍如此受共和党人欢迎2024年1月17日偏离传统叙事 用文学和音乐记录自己的第二代台湾裔美国人2024年2月16日焦虑的Z世代正在重塑“中国梦”2024年1月4日中国渔船翻覆事件：渔民家属抵金门 中国海警登台湾观光船临检2024年2月21日热读1金门渔船翻覆事件余波未了 两岸海空界线默契逐步失效2追拍艺妓造成滋扰 日本京都禁游客入小巷3中国被指透过寄宿学校制度压缩藏语教育4中国两会：总理记者会被取消 打破30年惯例5穆斯林斋月：解疑你可能误解的六件事最近更新： 2019年5月7日6中国两会2024：北京能否为陷入困境的经济找到出路7中国外长批评美国对华打压到“匪夷所思”的程度8美国军舰再入台湾海峡 中国施行《海上交通安全法》反制最近更新： 2021年9月2日9中国两会：GDP增速目标仍维持5% 分析称实现该目标更具挑战性10中国两会2024：有哪些重要的关注点BBC News, 中文BBC值得信赖的原因使用条款隐私政策Cookies联络BBCDo not share or sell my info© 2024 BBC. BBC对外部网站内容不负责任。 阅读了解我们对待外部链接的央行：比特币等虚拟货币不是法定货币，没有实际的价值支撑--经济・科技--人民网
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央行：比特币等虚拟货币不是法定货币，没有实际的价值支撑
2021年08月27日11:19 | 来源：人民网
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人民网北京8月27日电 （黄盛）“我们再次提醒广大人民群众，比特币等虚拟货币不是法定货币，没有实际的价值支撑。”今日，在2021年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动媒体吹风会（以下简称“媒体吹风会”）上，中国人民银行金融消费权益保护局副局长尹优平表示，虚拟货币相关交易纯属投资炒作，人民大众要增强风险意识，自觉远离，保护好自己的“钱袋子”。
在此次媒体吹风会上，尹优平介绍说，针对虚拟货币交易操作可能出现反弹的势头，央行在今年会同有关部门在监测境外交易所和境内交易商，封堵打击交易网站、App和企业渠道，加强政策宣传等方面开展积极的应对工作，虚拟货币交易炒作的热度明显下降。
据悉，作为处置非法集资部级联席会议成员单位，央行积极配合牵头部门银保监会，在制度建设、监测预警、打击处置、宣传教育等各个方面做了大量工作，坚决打击以虚拟货币、区块链名义开展的非法集资活动。
尹优平透露说，下一步，央行将建立常态化的工作机制，保持高压态势，持续打击虚拟货币相关交易操作，广大人民群众如果发现相关的非法集资犯罪线索，要及时向有关部门举报。
(责编：赵竹青、吕骞)
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严禁虚拟货币交易炒作 央行约谈部分银行和支付机构-新华网
严禁虚拟货币交易炒作 央行约谈部分银行和支付机构-新华网
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2021 06/ 22 10:01:51
来源：中国证券报
严禁虚拟货币交易炒作 央行约谈部分银行和支付机构
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严禁虚拟货币交易炒作 央行约谈部分银行和支付机构
2021-06-22 10:01:51
来源：
中国证券报
打击虚拟货币交易炒作，监管部门又有新动作。
中国人民银行6月21日消息，为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，落实国务院金融委第五十一次全体会议精神，打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全和稳定，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供相关服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。
要及时切断交易资金支付链路
人民银行表示，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。
参会机构表示，将高度重视此项工作，按照人民银行有关要求，不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动，进一步加大排查和处置力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。
中国证券报记者注意到，在此次约谈消息发布后，被约谈的工商银行等机构已表示，将禁止直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的服务。
整治重拳频出
近年来，监管部门对虚拟货币领域的监管和整治从未停止。比如，2013年12月，人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》指出，从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
2017年9月，人民银行等部门联合发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》明确，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有关部门指导各地集中取缔173家平台，此后保持监管高压态势，累计清退38家境内新增平台。
今年5月，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布的公告要求，会员机构不得开展虚拟货币交易兑换以及其他相关金融业务，坚决抵制虚拟货币相关非法金融活动，不为虚拟货币交易提供账户和支付结算、宣传展示等服务，同时提示社会公众加强风险防范意识，不要参与虚拟货币相关交易炒作活动，谨防个人资金受损。
5月21日，国务院金融委第五十一次全体会议明确提出，打击比特币挖矿和交易行为。此后，多地展开了针对比特币挖矿和交易行为的打击。
5月25日，内蒙古发改委发布《关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施（征求意见稿）》。目前，云南、青海、四川等部分电价较低地区也纷纷出台文件要求停止虚拟货币“挖矿”行为。
中原证券分析师周建华表示，比特币投机行为衍生出大量跟风“挖矿”行为，对电力资源造成了巨量浪费，不符合我国“双碳战略”的要求。
警惕“炒币”危害
监管部门和专家强调，比特币与金融产品有本质区别。比特币交易归根到底就是炒作。
业内人士分析，炒作虚拟货币至少存在三大风险：一是比特币等虚拟货币和金融产品有本质区别，没有实际价值支撑，也没有主权信用和商业信用，价格很容易被操纵，出现暴涨暴跌；二是就比特币而言，境内当前已没有比特币交易场所，“翻墙”在境外购买比特币没有消费者保护措施，投资者如受损失只能自负；三是比特币等虚拟货币容易受到“马斯克式”的炒作，投资者在短时间内被“割韭菜”，从而蒙受巨大经济和财产损失。
在中泰宏观首席分析师陈兴看来，对于虚拟货币投资交易，特别是带有杠杆交易的投机行为，需要保持谨慎。比特币总市值较小，尚不足美股的2%，仅是美国国债规模的4%左右，参与者相对有限，因此价格难免具备高波动的特征。
【纠错】
【责任编辑:刘绪尧
】
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